Что такое кассовый разрыв
Ситуация, когда прибыль есть, а денег на закупку следующей партии — нет. Ozon отдаст выручку через 2–4 недели, поставщик хочет оплату сегодня. Долги накапливаются, товар заканчивается, продажи падают, разрыв растёт.
Как считать реальный cashflow
Cash доступный к дате X =
Ozon-выплаты (полученные)
+ Ozon-выплаты (ожидаемые к X)
− Обязательства (закупки, зарплаты, аренда)
− Резерв на возвраты (5–10% выручки)Резерв на возвраты — самая частая забытая строка. Возвраты приходят через 2–4 недели после продажи, к тому моменту деньги уже потрачены на следующую партию.
Пример: селлер с оборотом 1 млн ₽/мес
| Статья | Приход | Расход |
|---|---|---|
| Выручка за месяц (Ozon) | 1 000 000 ₽ | — |
| Комиссии + логистика (уходят сразу) | — | 250 000 ₽ |
| Возвраты (7%) | — | 70 000 ₽ |
| Реклама (Ozon Performance) | — | 150 000 ₽ |
| Закупка (для следующего месяца) | — | 350 000 ₽ |
| Налог УСН-Д | — | 60 000 ₽ |
| Реально доступно к концу месяца | ≈120 000 ₽ |
Если планировали закупить партию за 400 000 ₽ — разрыв 280 000 ₽. Нужно либо брать кредит/овердрафт, либо резать закупку и терять продажи.
Три способа не попасть в разрыв
- Резерв 20% выручки — не тратить каждый месяц всю прибыль, откладывать на амортизацию сезонности и возвратов.
- Договориться с поставщиками об отсрочке — 30 дней оплаты стандартна для крупных, у малых просите 14–21.
- Овердрафт в банке — 2–3% в месяц, обычно проще получить, чем классический кредит.
Как помогает Vroop
На дашборде есть модуль «Прогноз cashflow на 30 дней» — учитывает график Ozon-выплат, ваши обязательства, средний процент возвратов. Заранее видите красную зону и можете подстелить.