Как предсказать кассовый разрыв на Ozon за 30 дней

Ozon платит раз в две недели с лагом до 30 дней. Поставщики просят предоплату. Между этими крайностями возникает кассовый разрыв — и он убивает половину новичков.

Что такое кассовый разрыв

Ситуация, когда прибыль есть, а денег на закупку следующей партии — нет. Ozon отдаст выручку через 2–4 недели, поставщик хочет оплату сегодня. Долги накапливаются, товар заканчивается, продажи падают, разрыв растёт.

Как считать реальный cashflow

Cash доступный к дате X =
  Ozon-выплаты (полученные)
  + Ozon-выплаты (ожидаемые к X)
  − Обязательства (закупки, зарплаты, аренда)
  − Резерв на возвраты (5–10% выручки)

Пример: селлер с оборотом 1 млн ₽/мес

Если планировали закупить партию за 400 000 ₽ — разрыв 280 000 ₽. Нужно либо брать кредит/овердрафт, либо резать закупку и терять продажи.

Три способа не попасть в разрыв

1. Резерв 20% выручки — не тратить каждый месяц всю прибыль, откладывать на амортизацию сезонности и возвратов.
2. Договориться с поставщиками об отсрочке — 30 дней оплаты стандартна для крупных, у малых просите 14–21.
3. Овердрафт в банке — 2–3% в месяц, обычно проще получить, чем классический кредит.

Как помогает Vroop

Отдельного прогноза cashflow в Vroop нет. Но «P&L сводка» и «Начисления Ozon» показывают, что Ozon фактически начислил и удержал, а «Остатки и поставки» — сколько денег уйдёт на ближайшую закупку. Это две главные части прогноза из этой статьи.